惩戒！台州这247人，5年不能发手机红包
三部门联合出手
对247人实施惩戒
5年内
他们不能手机支付
不能发手机红包
……
（视频时长56秒）
近日，人民银行台州市中心支行、台州市公安局和台州市市场监督管理局联合出手了，对247名被市公安局认定的买卖、出借银行账户、冒名开户相关个人实施惩戒：
5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不能新开立账户；惩戒期满后，要新开立账户的，银行和支付机构会加大审核力度。人民银行将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。
此外，被惩戒人员已注册企业将会被纳入经营异常名录，情节严重的会被列入严重违法失信企业名单。依据《台州市企业信用联合奖惩实施办法》（台政办发﹝2015﹞108号）会被实施联合惩戒。
这意味着惩戒期内被惩戒人员信用将受到影响，银行业务只能去柜面办理，不能再使用云闪付、支付宝、微信的支付功能，不能网上购物，不能发手机红包，线下购物不能手机支付，不能正常经营企业，工作生活处处受限。除以上惩处措施外，严重的可能还要面临刑事处罚。
联防联治，加大严惩力度
守好百姓“钱袋子”
近年来，买卖、出租、出借账户行为呈高发态势，部分人员贪图小利，不惜出租、出借、出卖自己的账户（银行卡、信息），甚至铤而走险，注册公司、开立出售对公账户，为电信诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动提供资金转移工具，不仅使人民群众的“钱袋子”受损，也扰乱了公平诚信的社会环境，影响十分恶劣。
为此，人民银行台州市中心支行、台州市公安局和台州市市场监督管理局联合印发《中国人民银行台州市中心支行 台州市公安局 台州市市场监督管理局关于建立打击治理利用银行账户从事违法犯罪活动合作机制的通知》（台银发〔2020〕47号），联防联治，共同加大对买卖账户、冒名开户相关单位和个人的惩戒力度，以及银行账户黑灰产业链的打击力度。接下来，买卖账户和冒名开户惩戒将常态化。
典型案例
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案例一：引诱“小白”办理营业执照
使用对公账户转移非法资金
为使非法资金转移更方便，近年来诈骗集团大量使用对公账户实施诈骗和转移资金。2020年4月19日椒江刑侦大队侦查员在受理一起涉疫电信网络诈骗时，发现案犯在实施诈骗和转移诈骗资金时均使用对公账户，并顺藤捣毁一买卖对公账户的犯罪团伙。
该团伙网上通过中介发布代办贷款业务信息，还承诺包路费和吃住费用。部分需要贷款的“小白”在中介的介绍下来到案犯指定的宾馆入住，由专门代办工商营业执照的人使用“小白”的身份证去工商办理营业执照，并通过网上APP的便民服务，让“小白”签字确认办下营业执照，再以需要刷流水为借口诱使“小白”到银行以开网店的名义开立对公账户并办理网银，随后以5000元一套的价格连同电话卡、U盾、公司印章等全套资料卖给诈骗集团或者收购对公账户的上家。
最终，买卖对公账户的犯罪团伙成员和“小白”们均被纳入涉嫌买卖账户的受惩戒名单，且犯罪团伙成员因涉嫌转移诈骗资金，买卖国家机关证件，还将被公安机关立案处理。
案例二：贪小财贩卖自己个人信息
把自己“送”进了警局
2019年11月，无业游民王某在某兼职群内发现有人高价收买个人信息注册公司，期间还包吃包住，他虽然有所顾虑，但想想自己缺钱用，而且存有只做一次不会被发现的侥幸心理最后还是心动了。
“好几个人一起做，应该风险就更低了”，他这样想着便马上召集了朋友李某、张某一起赚“快钱”，与对方联系后，对方一口气出价5000元来购买三人的个人信息。在对方的安排下，李某用自己的个人信息成功注册了公司并办理了对公账户，最后把注册的所有有关的东西都交给了买家。随后，对方爽快地支付了5000元，然后就销声匿迹了。可是没想到安逸的日子没过几个月民警就找上门来了。原来三人的信息被犯罪分子用于诈骗“洗钱”，他们三个人也成了同伙，现已被天台警方抓获，即将面临刑事处罚，同时因出卖本人名下账户受到惩戒。
买卖账户和冒名开户后果很严重，千万别以身试法！如发现买卖账户、冒名开户的犯罪行为，应及时向公安机关举报，保障自身的合法权益。
视频：李欣怡
小编：沈宇航
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